Faydaları
1. İşlemlerin izlenmesi
2. Liste(lerin) filtrelenmesi
3. Bildirimlerin Otomasyonu
4. Denetim Kolaylığı
Fonksiyonları:
■ İşlemlerin izlenmesi ve şüpheli faaliyetleri gösterebilecek anormalliklerin tespiti
■ 12 aylık (1 yıllık) verilerin toplanması ve müşteri profilinin (risk profilinin) oluşturulması,
■ Eş grup profilinin oluşturulması (peer grup analizi),
■ Uyarıların çalışanlara atanması, yönlendirilmesi, onaya sunulması,
■ ŞİB'lerinin otomatik olarak hazırlanması ve MİB gönderilmesi,
■ Raporlama yapılması ve iststistiki tabloların hazırlanması,
■ Risk parametreleri ayarlaması suretiyle işlemlere ve müşteri tipine göre farklı uyarılar üretilmesi.
Parametreleri ayarlamak- risk uyarılarını ayarlamak:
Neden ? Sınırlı Kaynak-Sınırlı Personel !!!
Örnek Risk Ayarlaması:
1. Skalayı yükseltmek: 60---80 çıkar
2. Miktarı yükseltmek: 50.000 Dolar ---90.000 Dolar çıkar
Satın Alma Kriterleri:
1. Uygulamanın kullanım kolaylığı
2. Kolay veri entegrasyonu
3. İç kaynaklarla sistemin/sistemlerin ne derecede desteklenebileceği
4. Donanım ve yazılım desteği ile kullanıcı tatmini
5. Fiyat
Dış Firmaya Bağımlılık Riski:
Dış firmaya bağlı-bağımlı olmak iş süreçlerini etkileyebilir, operasyonel riske maruz bırakabilir.
Niye Otomatik Çözümler ?
1. SGA tespit etmek için
2. Uyum ve yükümlülüğü yerine getirmek için
3. Etkinliği ve verimliliği arttırmak için.
Data Kalitesi: Çok Önemlidir !!!
Data Kalitesi: tam, hatasız ve uygun olması gerekir
Data kalitesinden ortaya çıkan zayıflıklar veya problem sonuçları erkenden düzeltilmelidir.
1. Sahte pozitif,
2. Sahte negatif oluşmasına neden olmaktadır.
3. Sahte Negatifler: kuruluşun itibarına zarar vermektedir-Ambargolu ülkeye işlem yapılması gibi.
Amaç:
Düşük hatalı uyarı almak, yüksek hatalı uyarı almak değil.
Risk parametrelerini ayarlamak gerekir. Yanlış veya hatalı alarımların azaltılması gerekir.
Son Söz:
Sihirli değnek diye birşey yoktur !
Finansal kuruluş, ister bir yazılım satın alsın isterse kendi izleme programlarını geliştirmeye karar versin, her iki durumda da işin halledilmesi ve anlamlı sonuçların alınması için kuruluşun sürekli olarak taahhüdüne sadık kalması gerekir.